Nederlandse banken staan voor een grote verandering in hun strijd tegen witwassen. Door de inzet van kunstmatige intelligentie (AI) kunnen sommige taken efficiënter worden gedaan, wat de komende jaren kan leiden tot het verlies van ongeveer 2.600 banen in deze sector.
2025-10-06T12:06:21.365+02:00 • 6 maand om 12:06 • Door onze nieuwsredactie • Leestijd: 1 min.
De Kosten van Witwasbestrijding
Op dit moment werken er maar liefst 13.000 mensen aan witwasbestrijding bij Nederlandse banken. Dat is ongeveer 20% van het totale personeelsbestand. Deze omvangrijke inzet heeft een flinke prijs: jaarlijks 1,4 miljard euro. Daarbovenop moeten bedrijven en particulieren ook nog eens gezamenlijk een miljard aan extra administratieve kosten dragen. Banken zoals ABN AMRO en ING hebben deze afdelingen fors uitgebreid, mede als reactie op hoge boetes in eerdere rechtszaken over witwasovertredingen.
Efficiënter Werken met AI
AI, wat staat voor kunstmatige intelligentie, biedt nieuwe mogelijkheden om witwaspraktijken effectiever op te sporen. AI-systemen kunnen grote hoeveelheden transactiegegevens en bedrijfsgegevens doorzoeken op verdachte patronen. Hierdoor hoeven analisten alleen nog de resultaten te controleren in plaats van alle data handmatig door te nemen. Jaap van der Molen van ABN AMRO noemt deze AI-inzet een ‘game-changer’ die kan leiden tot aanzienlijk minder handmatig werk.
Rabobank: Een Innovatieve Voorloper
Rabobank is een voorbeeld van een bank die AI al actief inzet om witwassen tegen te gaan. Ondanks een lopend strafrechtelijk onderzoek vanwege overtredingen van de anti-witwaswet, boekt de Rabobank vooruitgang met geautomatiseerde systemen. Deze technologie helpt de bank om transacties nauwer en preciezer te monitoren, wat de effectiviteit van de witwasbestrijding verhoogt.
Toezichthouders en Regelgeving
Bankiers pleiten daarnaast voor minder strenge toezichtsregels. Zij beargumenteren dat de huidige wetgeving soms onnodige lasten oplegt aan klanten, vooral diegenen werkzaam in sectoren met veel contant geld. De vertrekkende minister van Financiën, Eelco Heinen, gaf eerder aan dat het anti-witwassysteem van Nederland vereenvoudigd moet worden, zodat de focus ligt op risicovolle gevallen.
De Toekomst van AI in Witwasbestrijding
AI en machine learning, een onderdeel van AI waarbij computers leren van data, hebben de potentie om de witwasbestrijding grondig te veranderen. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ziet dit ook. Voorwaarde is wel dat banken kwalitatief goede en compleet uitgewerkte data hebben, en dat hun AI-modellen uitlegbaar zijn. Ondanks privacyzorgen is er ook een wens dat banken klantinformatie makkelijker kunnen delen voor onderzoeken.
Conclusie en Vooruitblik
De inzet van AI in de financiële sector, en specifiek bij de witwasbestrijding, laat zien dat technologie een krachtig hulpmiddel kan zijn bij complexe problematiek. Hoewel dit banen kan kosten, biedt het ook kansen om geld witwassen effectiever aan te pakken en tegelijkertijd de lasten voor banken en klanten te verlagen. De komende jaren zullen cruciaal zijn om te zien hoe AI de verdere evolutie van deze sector zal beïnvloeden.
Dit artikel is tot stand gekomen met behulp van AI en gecontroleerd door onze redactie.
Referentie: https://www.accountancyvanmorgen.nl
